Kalkulator – ile gotówki zamrażają terminy płatności
Każdy dzień terminu płatności to sprzedaż, na którą czekasz. Zobacz, ile pieniędzy jest uwięzionych w Twoich fakturach.
Aktualizacja:
Gotówka zamrożona w należnościach
–
- Może ją uwolnić zaliczka faktoringowa
- –
- Część niesfinansowana zaliczką (wpłynie po zapłacie odbiorców)
- –
- W tym przez opóźnienia odbiorców
- –
- Średni czas oczekiwania na zapłatę
- –
- Sprzedaż na fakturach dziennie
- –
Wynik orientacyjny przy stałym obrocie. Faktor finansuje faktury do przyznanego limitu – zależy on od oceny Twoich odbiorców.
Zapisz wynik albo wyślij go na e-mail
Wyślij na e-mail
„Pobierz PDF” otwiera raport w nowej karcie z oknem drukowania: wybierz „Zapisz jako PDF” i odznacz „Nagłówki i stopki”.
Jak to liczymy
Przy stałym obrocie w należnościach jest zawsze sprzedaż z tylu dni, ile czekasz na zapłatę – z terminu płatności powiększonego o średnie opóźnienie odbiorców. Firma, która sprzedaje za 100 000 zł miesięcznie z terminem 60 dni, ma w każdej chwili w niezapłaconych fakturach ok. dwóch miesięcy sprzedaży.
Co możesz zrobić
- Skrócić terminy – każdy dzień krótszego terminu zmniejsza zamrożoną kwotę o sprzedaż z jednego dnia.
- Pilnować opóźnień – przypomnienia przed terminem, odsetki i rekompensata za opóźnienie; policzysz je w kalkulatorze odsetek.
- Finansować należności – faktoring zamienia faktury w gotówkę przed terminem płatności, po przekazaniu ich faktorowi. Ile to kosztuje, pokaże kalkulator kosztu faktoringu.
Jak czytać wynik
Gotówka zamrożona w należnościach to pieniądze, które już zarobiłeś, ale jeszcze ich nie masz. Gdy sprzedaż rośnie, rośnie też ta kwota – nawet jeśli odbiorcy płacą w terminie. Dlatego firmy w fazie wzrostu często mają zyski na papierze i jednocześnie brak gotówki na wynagrodzenia czy zakupy.
Część „przez opóźnienia odbiorców” pokazuje, ile kosztuje Cię samo spóźnianie się kontrahentów. To kwota, o którą możesz walczyć przypomnieniami, odsetkami i rozmową o terminach, zanim sięgniesz po finansowanie. Pomaga w tym poradnik o zatorach płatniczych.
Kwota, którą może uwolnić zaliczka, jest orientacyjna. Faktor finansuje faktury przed terminem płatności, w ramach limitu przyznanego na odbiorców, a wysokość zaliczki ustala po ich ocenie. Potrzebny limit przy Twoim obrocie pokaże kalkulator kosztu faktoringu.
Czytaj dalej
Zobacz też
Odsetki za opóźnienie
Kalkulator odsetek handlowych: wpisz kwotę spóźnionej faktury i dni opóźnienia, a policzy odsetki i…Koszt faktoringu
Policz koszt faktoringu na swoich fakturach: zaliczkę, prowizję, odsetki za dni do terminu płatności, koszt w…Faktoring czy kredyt
Porównaj roczny koszt faktoringu i kredytu obrotowego przy tym samym zapotrzebowaniu na gotówkę: odsetki…
Pytania
Najczęstsze pytania
Skąd wziąć średnie opóźnienie odbiorców?
Z programu księgowego albo z wyciągów: porównaj daty zapłaty z terminami na fakturach z ostatnich kilku miesięcy. Jeśli odbiorcy płacą w terminie, wpisz zero.
Czy faktoring uwolni całą zamrożoną kwotę?
Nie. Faktor wypłaca zaliczkę, czyli część wartości faktur, a resztę rozlicza po zapłacie odbiorców, pomniejszoną o swój koszt. Faktur przeterminowanych i odbiorców bez limitu zwykle nie finansuje.
Czym wynik różni się od wskaźnika rotacji należności?
Kalkulator pokazuje kwotę w złotych przy stałym obrocie. Wskaźnik rotacji (DSO) liczy się z bilansu jako liczbę dni, przez które czekasz na zapłatę – to ta sama idea, ale na danych księgowych.